洗钱什么意思 洗钱最底下的人不判刑

金融课堂开课啦！

用看“肥皂剧”的脑力

理解难懂的金融信贷知识

今天给大家带来的知识点是

——什么是反洗钱？

身份证件为什么不能出租出借？

有人一听到洗钱这俩字，就认为都是黑帮老大的买卖，和咱们普通人遥远得很。其实不然，洗钱和我们每个人都息息相关，所以我们要时刻保持警惕，做到“反洗钱”。

什么是反洗钱呢？

反洗钱是一种活动，主要是为了预防、监控那些破坏金融管理秩序，进行金融诈骗的违法行为。但也不只是预防金融诈骗，还包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪。

在反洗钱的过程中，会进行客户身份识别

客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。在和客户建立业务关系或者与客户进行交易时，会根据真实有效的身份证件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

客户身份识别有哪些标准呢？

客户在投保、退保或者领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。如果你退还的保险费价值超过1万元时，你需要出示保险合同的同时还要出示有效身份证件，进行身份识别。

身份证件可以出租或者出借吗？

千万别！身份证件代表的是个人的信誉和身份证明，如果外借，会有以下后果：被坏人截取从事非法活动；可能协助坏人完成洗钱活动 ；可能成为坏人金融诈骗活动的替罪羊。

不仅身份证不能出借，自己的账户也不能出借

金融账户不仅是你进行金融交易的工具，还是国家反洗钱资金监测和经纪犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子都是有可能用你的账户做掩护进行洗钱活动。

当客户要求变更身份信息时，还需要重新识别客户

当客户要求变更姓名、名称、身份证件、身份证明等信息时，金融机构会重新识别客户，客户需要向机构出示相关信息。

金融机构还有哪些措施可以识别客户身份？

还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。

金融课堂就到这啦

下次再给大家科普更多的信贷金融知识