法定代表人英文 法定代表人授权书

时间:2023-05-02 18:25/span> 作者:tiger 分类: 新知 浏览:7344 评论:0

西装笔挺、英文流利,网聊两个月之久,这样的陌生人自称香港公司高管,你会不会信?来杭业务对接,大额货款急需入账,疫情隔离需帮忙缴纳开户保证金,这样的理由你会不会信?

两个月前,一个化名为Danny Lee(简称D.L.)的骗子通过LinkedIn网络平台联系到我行浙江杭州紫金港支行对公客户法定代表人黄女士,每天主动问候,并透露其任职于香港某高端医疗器械代理公司,刚好与黄女士从事的行业有交集。

D.L.称最近计划从香港飞至土耳其,随后转飞新加坡再至杭州,希望与黄女士见面并探讨业务合作的可能。三天后,D.L.提出因其未在中国大陆的银行开立对公账户,故想通过黄女士的公司账户代为接收一笔金额高达570万美元的货款。黄女士就此向支行客户经理咨询是否有相关业务。

客户经理从境外汇入汇款的合规性、出借账户的合法性等方面劝诫黄女士不要将账户转借他人,并提示当前电信网络诈骗高发,骗局形式多样,一定要提高警惕,切勿轻信任何形式的转账汇款信息。但黄女士半信半疑,一是觉得这可能是个拓展业务的好机会;二是认为对方是要给自己汇款,不用自己出钱,没有风险;三是D.L.自称海外华人,英文流利、形象光鲜,已经网聊了两个多月,未必是骗子。

结果不出客户经理所料,D.L.第二天再次联系黄女士时称其转机至新加坡后因疫情原因被强制隔离14天,而那笔570万美元的货款急需入账,并转发了“银行邮件”,称开立国际账户需打款3,500美金至某官方中介账户作为开户保证金,希望黄女士先代替其打款,承诺待其解除隔离后会立刻归还。

黄女士想起客户经理的风险提示没有马上打款,但仍抱着一丝侥幸心理再次咨询客户经理。

为彻底揭开D.L.的真面目,客户经理帮助黄女士逐一梳理分析事件中的诸多疑点:一是双方未曾谋面也从未合作过,D.L.竟然愿意将570万美元的大额货款汇给陌生公司账户;二是D.L.称其公司为GF公司官方代理,但通过GF公司官网查询并无相关信息;三是D.L声称某日21:15由伊斯坦布尔乘飞机前往新加坡,但经查询该时刻并无相关航班;四是银行开立任何形式的结算账户均不会要求缴纳保证金;五是D.L.提供的官方中介账户为个人账户,不符合常理。

最终,黄女士意识到被骗,表示绝对不会向对方指定账户汇款。至此,该起布局时间长达两个月之久的骗局被支行成功识破拦截。

提醒

近年来,佯装成功外国人士、华侨向境内投资的电信网络诈骗时有发生。上述案例,不法分子乔装打扮成西装笔挺、英文流利的外国成功人士,虚构从业经历与客户行业契合的假象,假借见面谈合作为名博取客户信任,一步步将客户骗入布局长达两个月的诈骗套路中,代收货款是假,最终骗取客户资金是真。在此提醒广大客户,网络交友无论时间长短,都始终是陌生关系,都要时刻保持警惕,涉及资金转账交易更要慎之又慎,谨防诈骗!

文章评论